Ці можаце вы патлумачыць розніцу паміж KYC і CDD мне?


адказ 1:

Палажэнне KYC (Ведай свайго кліента) - гэта фінансавы рэгламент, які патрабуецца Законам аб банкаўскай сакрэтнасці і Законам ЗША аб PATRIOT 2003 года. KYC - гэта абрэвіятура для Know Your Customer. KYC - гэта належная праверка і банкаўскае рэгуляванне, якія павінны выконваць фінансавыя ўстановы і іншыя рэгуляваныя кампаніі для ідэнтыфікацыі сваіх кліентаў і выяўлення адпаведнай інфармацыі, якая мае дачыненне да апрацоўкі фінансавых аперацый з імі. Асноўная мэта палітыкі і праграм KYC заключаецца ў прадухіленні крадзяжоў асобы, адмывання грошай і фінансавання тэрарызму. Этапы ў праграме KYC: -----> Першы крок у праграме KYC - гэта праграма ідэнтыфікацыі кліентаў банка ("CIP"), у якой банк мае імя кліента, дату нараджэння, адрас і пасведчанне асобы. забраць і дакументаваць. Aml21 -----> Другім крокам з'яўляецца належная праверка кліентаў ("CDD"), пры якой банк павінен збіраць інфармацыю для праверкі асобы кліента і ацэнкі рызыкі. Калі расследаванне CDD прыводзіць да выяўлення высокага рызыкі, банк павінен правесці павышаную ўважлівасць ("EDD"). Правіла KYC накіравана на тое, каб знізіць магчымасць выкарыстання фінансавай сістэмы для адмывання грошай і фінансавання тэрарызму.


адказ 2:

Свет супраць барацьбы з адмываннем грошай (AML) поўны абрэвіятур.

KYC (Know Your Customer) апісвае тэсты, якія праводзяцца ў пачатку адносін з кліентам, каб вызначыць і праверыць, хто яны. Асабліва гэта тычыцца арганізацый, якія падпадаюць пад дзеянне правілаў па барацьбе з адмываннем грошай.

Шмат кампаній, якія хочуць даведацца больш пра сваіх патэнцыйных кліентаў перад тым, як уступіць у іх альбо іншым чынам працаваць з імі, праводзяць належную праверку, каб высветліць, ці з'яўляецца асоба ці арганізацыя судовым разборам, што прыводзіць да несвоечасовай выплаты альбо несвоечасовай аплаты Невыплата належных сродкаў мае тэндэнцыю. Усе часткі добрага кіравання.

Па меры развіцця KYC высветлілася, што кантроль за ідэнтыфікацыяй і праверкай быў абмежаваны ў эфектыўнасці ў барацьбе з адмываннем грошай і быў сканцэнтраваны на выяўленні крыніцы грошай. Такая распрацоўка заахвоціла пастаўшчыкоў прадастаўляць кліентам праверку праграмнага забеспячэння, якое таксама можа вызначыць, ці падпадае пад дзеянне трэцяй арганізацыі альбо фізічнай асобы гандлёвыя санкцыі.

Цяпер разгляд гандлёвых санкцый з'яўляецца неад'емнай часткай кліентаў на борце, паколькі невыкананне гандлёвых санкцый з'яўляецца парушэннем строгай адказнасці (калі толькі адказныя органы не прыводзяць прычыны парушэння) і важнай часткай належнай абачлівасці кліентаў (уважлівая стараннасць кліента, CDD).

Сапраўды, нядаўна прыняты Закон аб санкцыях і барацьбе з адмываннем грошай у 2018 годзе ўпершыню аб'ядноўвае гэтыя два законы ў Вялікабрытаніі, і чакаецца, што прававыя інструменты, якія дазваляюць імплементаваць, будуць прыведзены ў адпаведнасць з датай Brexit таму Вялікабрытанія можа ўвесці і ліквідаваць санкцыі незалежна ад Еўрапейскага Саюза.

Для падпарадкаваных кампаній мінулыя дастатковыя экзамены KYC сталі праграмамі CDD, і галоўнае адрозненне паміж KYC і CDD, акрамя акцэнту на крыніцы грошай, заключаецца ў тым, што экзамены на CDD працягваюцца на працягу ўсіх адносін з кліентамі. CDD забяспечвае пастаянную аснову для хэджавання кампаній, асабліва тых, хто штодня ажыццяўляе вялікую колькасць здзелак, такіх як банкі і інвестыцыйныя дамы. Яны выкарыстоўваюць складанае праграмнае забеспячэнне, распрацаванае для гэтай мэты, каб можна было кантраляваць рух сродкаў, а таксама падазроныя дзеянні альбо "чырвоныя сцягі". Такім чынам, CDD працягвае добрую працу, якую KYC рабіў на пачатку адносін з кліентамі, і гарантуе, што сістэмы арганізацыі не выкарыстоўваюцца для адмывання даходаў злачынстваў.

Па гэтай прычыне CDD з'яўляецца неад'емнай часткай праграмы AML, уключаючы аб'ём здзелак, грашовыя сумы і геаграфічнае размеркаванне, і ажыццяўляецца рэгулярна. Аднак праверка праграмных сістэм настолькі ж добрая, як і праграмы, якія яны ўтрымліваюць, і для атрымання вынікаў іх трэба рэгулярна абнаўляць. Перад набыццём сістэм неабходна правесці дбайнае даследаванне, каб забяспечыць магчымасць CDD для пэўнай мэты, калі атрыманы кантроль адпаведны і таму працуе добра. У залежнасці ад тыпу маніторынгу і складанасці аўтаматызаваных сістэм, "рэгулярныя інтэрвалы", у якіх маніторынг паўтараецца, могуць вар'іравацца ад штодзённага рэальнага часу да года.

Пасля ўзгаднення першапачатковага KYC і бягучага кантролю над CDD праграма AML павінна ажыць. Індывідуальнае і мэтанакіраванае навучанне супрацоўнікаў усіх узроўняў кампаніі патрабуецца, каб зразумець, чаму існуе кантроль, для чаго яны выкарыстоўваюцца і як іх выкарыстоўваюць. Акрамя таго, што вельмі разумна, калі вы хочаце, каб вашы супрацоўнікі ажыццяўлялі кантроль дасведчаным і эфектыўным спосабам на практыцы, у чалавека, які адказвае за ўкараненне і эфектыўнасць кантролю над адмываннем грошай, могуць узнікнуць сур'ёзныя праблемы з юрыдычнымі пакараннямі за неналежнае навучанне супрацоўнікаў, уключаючы штрафы і турэмныя тэрміны.

Пасля таго, як навучанне завершана, супрацоўнікі павінны змагацца з KYC і CDD пры аператыўным кантролі. Для аўтара гэта важны момант, калі KYC і CDD становяцца неад'емнай часткай элементаў кіравання AML. Без эфектыўнага навучання і ўзаемадзеяння супрацоўнікаў, хто ведае ці клапоціцца пра KYC і CDD?

Кліенты могуць быць пільнымі, каб даведацца, ці ёсць прыкметы таго, што кліент спрабуе адмыць, і ўся праграма AML стане зразумелай тым, хто яе рэалізуе, разгортвае і кіруе. У заднім офісе тыя, хто правярае чырвоныя сцягі, лепш разумеюць актуальнасць сабраных дадзеных. Эфектыўная падрыхтоўка таксама забяспечвае, каб супрацоўнікі аптымальна выкарыстоўвалі дарагія сістэмы маніторынгу і аптымальна выкарыстоўвалі меры, звязаныя з ПУА. Ці гаворыць праграмнае забеспячэнне з існуючымі аперацыйнымі сістэмамі? Ці здольны ён прадаставіць кропкі дадзеных, пра якія можна паведаміць? Ці дапаможа гэта арганізацыі выканаць свае нарматыўныя патрабаванні? Калі не, захапляйцеся паляпшаць сябе!

Злачынцы заўсёды будуць спрабаваць абыйсці вашу праграму супрацьдзеяння супрацьстаяння. Гэта прыстасаванцы, якія імкнуцца ўвайсці ў сістэмы вашай кампаніі, скарыстаўшыся ўразлівасцямі, якія могуць знайсці.

Аднак найбольш эфектыўны спосаб вызначэння ўразлівасцей звычайна знаходзіцца ў самой арганізацыі, і ваша праграма AML павінна ўлічваць як унутраныя, так і знешнія рызыкі. Нават падчас навучання супрацоўнікі, якія адчуваюць, што да іх звяртаюцца несправядліва альбо маюць толькі непадкантрольную магчымасць, бачаць, наколькі яны могуць незаўважана выйсці са сваёй арганізацыі. Па гэтай прычыне паспяховая праграма AML мае патрэбу ў пастаяннай стратэгіі, прадстаўленай у Anti-Money


адказ 3:

Свет супраць барацьбы з адмываннем грошай (AML) поўны абрэвіятур.

KYC (Know Your Customer) апісвае тэсты, якія праводзяцца ў пачатку адносін з кліентам, каб вызначыць і праверыць, хто яны. Асабліва гэта тычыцца арганізацый, якія падпадаюць пад дзеянне правілаў па барацьбе з адмываннем грошай.

Шмат кампаній, якія хочуць даведацца больш пра сваіх патэнцыйных кліентаў перад тым, як уступіць у іх альбо іншым чынам працаваць з імі, праводзяць належную праверку, каб высветліць, ці з'яўляецца асоба ці арганізацыя судовым разборам, што прыводзіць да несвоечасовай выплаты альбо несвоечасовай аплаты Невыплата належных сродкаў мае тэндэнцыю. Усе часткі добрага кіравання.

Па меры развіцця KYC высветлілася, што кантроль за ідэнтыфікацыяй і праверкай быў абмежаваны ў эфектыўнасці ў барацьбе з адмываннем грошай і быў сканцэнтраваны на выяўленні крыніцы грошай. Такая распрацоўка заахвоціла пастаўшчыкоў прадастаўляць кліентам праверку праграмнага забеспячэння, якое таксама можа вызначыць, ці падпадае пад дзеянне трэцяй арганізацыі альбо фізічнай асобы гандлёвыя санкцыі.

Цяпер разгляд гандлёвых санкцый з'яўляецца неад'емнай часткай кліентаў на борце, паколькі невыкананне гандлёвых санкцый з'яўляецца парушэннем строгай адказнасці (калі толькі адказныя органы не прыводзяць прычыны парушэння) і важнай часткай належнай абачлівасці кліентаў (уважлівая стараннасць кліента, CDD).

Сапраўды, нядаўна прыняты Закон аб санкцыях і барацьбе з адмываннем грошай у 2018 годзе ўпершыню аб'ядноўвае гэтыя два законы ў Вялікабрытаніі, і чакаецца, што прававыя інструменты, якія дазваляюць імплементаваць, будуць прыведзены ў адпаведнасць з датай Brexit таму Вялікабрытанія можа ўвесці і ліквідаваць санкцыі незалежна ад Еўрапейскага Саюза.

Для падпарадкаваных кампаній мінулыя дастатковыя экзамены KYC сталі праграмамі CDD, і галоўнае адрозненне паміж KYC і CDD, акрамя акцэнту на крыніцы грошай, заключаецца ў тым, што экзамены на CDD працягваюцца на працягу ўсіх адносін з кліентамі. CDD забяспечвае пастаянную аснову для хэджавання кампаній, асабліва тых, хто штодня ажыццяўляе вялікую колькасць здзелак, такіх як банкі і інвестыцыйныя дамы. Яны выкарыстоўваюць складанае праграмнае забеспячэнне, распрацаванае для гэтай мэты, каб можна было кантраляваць рух сродкаў, а таксама падазроныя дзеянні альбо "чырвоныя сцягі". Такім чынам, CDD працягвае добрую працу, якую KYC рабіў на пачатку адносін з кліентамі, і гарантуе, што сістэмы арганізацыі не выкарыстоўваюцца для адмывання даходаў злачынстваў.

Па гэтай прычыне CDD з'яўляецца неад'емнай часткай праграмы AML, уключаючы аб'ём здзелак, грашовыя сумы і геаграфічнае размеркаванне, і ажыццяўляецца рэгулярна. Аднак праверка праграмных сістэм настолькі ж добрая, як і праграмы, якія яны ўтрымліваюць, і для атрымання вынікаў іх трэба рэгулярна абнаўляць. Перад набыццём сістэм неабходна правесці дбайнае даследаванне, каб забяспечыць магчымасць CDD для пэўнай мэты, калі атрыманы кантроль адпаведны і таму працуе добра. У залежнасці ад тыпу маніторынгу і складанасці аўтаматызаваных сістэм, "рэгулярныя інтэрвалы", у якіх маніторынг паўтараецца, могуць вар'іравацца ад штодзённага рэальнага часу да года.

Пасля ўзгаднення першапачатковага KYC і бягучага кантролю над CDD праграма AML павінна ажыць. Індывідуальнае і мэтанакіраванае навучанне супрацоўнікаў усіх узроўняў кампаніі патрабуецца, каб зразумець, чаму існуе кантроль, для чаго яны выкарыстоўваюцца і як іх выкарыстоўваюць. Акрамя таго, што вельмі разумна, калі вы хочаце, каб вашы супрацоўнікі ажыццяўлялі кантроль дасведчаным і эфектыўным спосабам на практыцы, у чалавека, які адказвае за ўкараненне і эфектыўнасць кантролю над адмываннем грошай, могуць узнікнуць сур'ёзныя праблемы з юрыдычнымі пакараннямі за неналежнае навучанне супрацоўнікаў, уключаючы штрафы і турэмныя тэрміны.

Пасля таго, як навучанне завершана, супрацоўнікі павінны змагацца з KYC і CDD пры аператыўным кантролі. Для аўтара гэта важны момант, калі KYC і CDD становяцца неад'емнай часткай элементаў кіравання AML. Без эфектыўнага навучання і ўзаемадзеяння супрацоўнікаў, хто ведае ці клапоціцца пра KYC і CDD?

Кліенты могуць быць пільнымі, каб даведацца, ці ёсць прыкметы таго, што кліент спрабуе адмыць, і ўся праграма AML стане зразумелай тым, хто яе рэалізуе, разгортвае і кіруе. У заднім офісе тыя, хто правярае чырвоныя сцягі, лепш разумеюць актуальнасць сабраных дадзеных. Эфектыўная падрыхтоўка таксама забяспечвае, каб супрацоўнікі аптымальна выкарыстоўвалі дарагія сістэмы маніторынгу і аптымальна выкарыстоўвалі меры, звязаныя з ПУА. Ці гаворыць праграмнае забеспячэнне з існуючымі аперацыйнымі сістэмамі? Ці здольны ён прадаставіць кропкі дадзеных, пра якія можна паведаміць? Ці дапаможа гэта арганізацыі выканаць свае нарматыўныя патрабаванні? Калі не, захапляйцеся паляпшаць сябе!

Злачынцы заўсёды будуць спрабаваць абыйсці вашу праграму супрацьдзеяння супрацьстаяння. Гэта прыстасаванцы, якія імкнуцца ўвайсці ў сістэмы вашай кампаніі, скарыстаўшыся ўразлівасцямі, якія могуць знайсці.

Аднак найбольш эфектыўны спосаб вызначэння ўразлівасцей звычайна знаходзіцца ў самой арганізацыі, і ваша праграма AML павінна ўлічваць як унутраныя, так і знешнія рызыкі. Нават падчас навучання супрацоўнікі, якія адчуваюць, што да іх звяртаюцца несправядліва альбо маюць толькі непадкантрольную магчымасць, бачаць, наколькі яны могуць незаўважана выйсці са сваёй арганізацыі. Па гэтай прычыне паспяховая праграма AML мае патрэбу ў пастаяннай стратэгіі, прадстаўленай у Anti-Money


адказ 4:

Свет супраць барацьбы з адмываннем грошай (AML) поўны абрэвіятур.

KYC (Know Your Customer) апісвае тэсты, якія праводзяцца ў пачатку адносін з кліентам, каб вызначыць і праверыць, хто яны. Асабліва гэта тычыцца арганізацый, якія падпадаюць пад дзеянне правілаў па барацьбе з адмываннем грошай.

Шмат кампаній, якія хочуць даведацца больш пра сваіх патэнцыйных кліентаў перад тым, як уступіць у іх альбо іншым чынам працаваць з імі, праводзяць належную праверку, каб высветліць, ці з'яўляецца асоба ці арганізацыя судовым разборам, што прыводзіць да несвоечасовай выплаты альбо несвоечасовай аплаты Невыплата належных сродкаў мае тэндэнцыю. Усе часткі добрага кіравання.

Па меры развіцця KYC высветлілася, што кантроль за ідэнтыфікацыяй і праверкай быў абмежаваны ў эфектыўнасці ў барацьбе з адмываннем грошай і быў сканцэнтраваны на выяўленні крыніцы грошай. Такая распрацоўка заахвоціла пастаўшчыкоў прадастаўляць кліентам праверку праграмнага забеспячэння, якое таксама можа вызначыць, ці падпадае пад дзеянне трэцяй арганізацыі альбо фізічнай асобы гандлёвыя санкцыі.

Цяпер разгляд гандлёвых санкцый з'яўляецца неад'емнай часткай кліентаў на борце, паколькі невыкананне гандлёвых санкцый з'яўляецца парушэннем строгай адказнасці (калі толькі адказныя органы не прыводзяць прычыны парушэння) і важнай часткай належнай абачлівасці кліентаў (уважлівая стараннасць кліента, CDD).

Сапраўды, нядаўна прыняты Закон аб санкцыях і барацьбе з адмываннем грошай у 2018 годзе ўпершыню аб'ядноўвае гэтыя два законы ў Вялікабрытаніі, і чакаецца, што прававыя інструменты, якія дазваляюць імплементаваць, будуць прыведзены ў адпаведнасць з датай Brexit таму Вялікабрытанія можа ўвесці і ліквідаваць санкцыі незалежна ад Еўрапейскага Саюза.

Для падпарадкаваных кампаній мінулыя дастатковыя экзамены KYC сталі праграмамі CDD, і галоўнае адрозненне паміж KYC і CDD, акрамя акцэнту на крыніцы грошай, заключаецца ў тым, што экзамены на CDD працягваюцца на працягу ўсіх адносін з кліентамі. CDD забяспечвае пастаянную аснову для хэджавання кампаній, асабліва тых, хто штодня ажыццяўляе вялікую колькасць здзелак, такіх як банкі і інвестыцыйныя дамы. Яны выкарыстоўваюць складанае праграмнае забеспячэнне, распрацаванае для гэтай мэты, каб можна было кантраляваць рух сродкаў, а таксама падазроныя дзеянні альбо "чырвоныя сцягі". Такім чынам, CDD працягвае добрую працу, якую KYC рабіў на пачатку адносін з кліентамі, і гарантуе, што сістэмы арганізацыі не выкарыстоўваюцца для адмывання даходаў злачынстваў.

Па гэтай прычыне CDD з'яўляецца неад'емнай часткай праграмы AML, уключаючы аб'ём здзелак, грашовыя сумы і геаграфічнае размеркаванне, і ажыццяўляецца рэгулярна. Аднак праверка праграмных сістэм настолькі ж добрая, як і праграмы, якія яны ўтрымліваюць, і для атрымання вынікаў іх трэба рэгулярна абнаўляць. Перад набыццём сістэм неабходна правесці дбайнае даследаванне, каб забяспечыць магчымасць CDD для пэўнай мэты, калі атрыманы кантроль адпаведны і таму працуе добра. У залежнасці ад тыпу маніторынгу і складанасці аўтаматызаваных сістэм, "рэгулярныя інтэрвалы", у якіх маніторынг паўтараецца, могуць вар'іравацца ад штодзённага рэальнага часу да года.

Пасля ўзгаднення першапачатковага KYC і бягучага кантролю над CDD праграма AML павінна ажыць. Індывідуальнае і мэтанакіраванае навучанне супрацоўнікаў усіх узроўняў кампаніі патрабуецца, каб зразумець, чаму існуе кантроль, для чаго яны выкарыстоўваюцца і як іх выкарыстоўваюць. Акрамя таго, што вельмі разумна, калі вы хочаце, каб вашы супрацоўнікі ажыццяўлялі кантроль дасведчаным і эфектыўным спосабам на практыцы, у чалавека, які адказвае за ўкараненне і эфектыўнасць кантролю над адмываннем грошай, могуць узнікнуць сур'ёзныя праблемы з юрыдычнымі пакараннямі за неналежнае навучанне супрацоўнікаў, уключаючы штрафы і турэмныя тэрміны.

Пасля таго, як навучанне завершана, супрацоўнікі павінны змагацца з KYC і CDD пры аператыўным кантролі. Для аўтара гэта важны момант, калі KYC і CDD становяцца неад'емнай часткай элементаў кіравання AML. Без эфектыўнага навучання і ўзаемадзеяння супрацоўнікаў, хто ведае ці клапоціцца пра KYC і CDD?

Кліенты могуць быць пільнымі, каб даведацца, ці ёсць прыкметы таго, што кліент спрабуе адмыць, і ўся праграма AML стане зразумелай тым, хто яе рэалізуе, разгортвае і кіруе. У заднім офісе тыя, хто правярае чырвоныя сцягі, лепш разумеюць актуальнасць сабраных дадзеных. Эфектыўная падрыхтоўка таксама забяспечвае, каб супрацоўнікі аптымальна выкарыстоўвалі дарагія сістэмы маніторынгу і аптымальна выкарыстоўвалі меры, звязаныя з ПУА. Ці гаворыць праграмнае забеспячэнне з існуючымі аперацыйнымі сістэмамі? Ці здольны ён прадаставіць кропкі дадзеных, пра якія можна паведаміць? Ці дапаможа гэта арганізацыі выканаць свае нарматыўныя патрабаванні? Калі не, захапляйцеся паляпшаць сябе!

Злачынцы заўсёды будуць спрабаваць абыйсці вашу праграму супрацьдзеяння супрацьстаяння. Гэта прыстасаванцы, якія імкнуцца ўвайсці ў сістэмы вашай кампаніі, скарыстаўшыся ўразлівасцямі, якія могуць знайсці.

Аднак найбольш эфектыўны спосаб вызначэння ўразлівасцей звычайна знаходзіцца ў самой арганізацыі, і ваша праграма AML павінна ўлічваць як унутраныя, так і знешнія рызыкі. Нават падчас навучання супрацоўнікі, якія адчуваюць, што да іх звяртаюцца несправядліва альбо маюць толькі непадкантрольную магчымасць, бачаць, наколькі яны могуць незаўважана выйсці са сваёй арганізацыі. Па гэтай прычыне паспяховая праграма AML мае патрэбу ў пастаяннай стратэгіі, прадстаўленай у Anti-Money


адказ 5:

Свет супраць барацьбы з адмываннем грошай (AML) поўны абрэвіятур.

KYC (Know Your Customer) апісвае тэсты, якія праводзяцца ў пачатку адносін з кліентам, каб вызначыць і праверыць, хто яны. Асабліва гэта тычыцца арганізацый, якія падпадаюць пад дзеянне правілаў па барацьбе з адмываннем грошай.

Шмат кампаній, якія хочуць даведацца больш пра сваіх патэнцыйных кліентаў перад тым, як уступіць у іх альбо іншым чынам працаваць з імі, праводзяць належную праверку, каб высветліць, ці з'яўляецца асоба ці арганізацыя судовым разборам, што прыводзіць да несвоечасовай выплаты альбо несвоечасовай аплаты Невыплата належных сродкаў мае тэндэнцыю. Усе часткі добрага кіравання.

Па меры развіцця KYC высветлілася, што кантроль за ідэнтыфікацыяй і праверкай быў абмежаваны ў эфектыўнасці ў барацьбе з адмываннем грошай і быў сканцэнтраваны на выяўленні крыніцы грошай. Такая распрацоўка заахвоціла пастаўшчыкоў прадастаўляць кліентам праверку праграмнага забеспячэння, якое таксама можа вызначыць, ці падпадае пад дзеянне трэцяй арганізацыі альбо фізічнай асобы гандлёвыя санкцыі.

Цяпер разгляд гандлёвых санкцый з'яўляецца неад'емнай часткай кліентаў на борце, паколькі невыкананне гандлёвых санкцый з'яўляецца парушэннем строгай адказнасці (калі толькі адказныя органы не прыводзяць прычыны парушэння) і важнай часткай належнай абачлівасці кліентаў (уважлівая стараннасць кліента, CDD).

Сапраўды, нядаўна прыняты Закон аб санкцыях і барацьбе з адмываннем грошай у 2018 годзе ўпершыню аб'ядноўвае гэтыя два законы ў Вялікабрытаніі, і чакаецца, што прававыя інструменты, якія дазваляюць імплементаваць, будуць прыведзены ў адпаведнасць з датай Brexit таму Вялікабрытанія можа ўвесці і ліквідаваць санкцыі незалежна ад Еўрапейскага Саюза.

Для падпарадкаваных кампаній мінулыя дастатковыя экзамены KYC сталі праграмамі CDD, і галоўнае адрозненне паміж KYC і CDD, акрамя акцэнту на крыніцы грошай, заключаецца ў тым, што экзамены на CDD працягваюцца на працягу ўсіх адносін з кліентамі. CDD забяспечвае пастаянную аснову для хэджавання кампаній, асабліва тых, хто штодня ажыццяўляе вялікую колькасць здзелак, такіх як банкі і інвестыцыйныя дамы. Яны выкарыстоўваюць складанае праграмнае забеспячэнне, распрацаванае для гэтай мэты, каб можна было кантраляваць рух сродкаў, а таксама падазроныя дзеянні альбо "чырвоныя сцягі". Такім чынам, CDD працягвае добрую працу, якую KYC рабіў на пачатку адносін з кліентамі, і гарантуе, што сістэмы арганізацыі не выкарыстоўваюцца для адмывання даходаў злачынстваў.

Па гэтай прычыне CDD з'яўляецца неад'емнай часткай праграмы AML, уключаючы аб'ём здзелак, грашовыя сумы і геаграфічнае размеркаванне, і ажыццяўляецца рэгулярна. Аднак праверка праграмных сістэм настолькі ж добрая, як і праграмы, якія яны ўтрымліваюць, і для атрымання вынікаў іх трэба рэгулярна абнаўляць. Перад набыццём сістэм неабходна правесці дбайнае даследаванне, каб забяспечыць магчымасць CDD для пэўнай мэты, калі атрыманы кантроль адпаведны і таму працуе добра. У залежнасці ад тыпу маніторынгу і складанасці аўтаматызаваных сістэм, "рэгулярныя інтэрвалы", у якіх маніторынг паўтараецца, могуць вар'іравацца ад штодзённага рэальнага часу да года.

Пасля ўзгаднення першапачатковага KYC і бягучага кантролю над CDD праграма AML павінна ажыць. Індывідуальнае і мэтанакіраванае навучанне супрацоўнікаў усіх узроўняў кампаніі патрабуецца, каб зразумець, чаму існуе кантроль, для чаго яны выкарыстоўваюцца і як іх выкарыстоўваюць. Акрамя таго, што вельмі разумна, калі вы хочаце, каб вашы супрацоўнікі ажыццяўлялі кантроль дасведчаным і эфектыўным спосабам на практыцы, у чалавека, які адказвае за ўкараненне і эфектыўнасць кантролю над адмываннем грошай, могуць узнікнуць сур'ёзныя праблемы з юрыдычнымі пакараннямі за неналежнае навучанне супрацоўнікаў, уключаючы штрафы і турэмныя тэрміны.

Пасля таго, як навучанне завершана, супрацоўнікі павінны змагацца з KYC і CDD пры аператыўным кантролі. Для аўтара гэта важны момант, калі KYC і CDD становяцца неад'емнай часткай элементаў кіравання AML. Без эфектыўнага навучання і ўзаемадзеяння супрацоўнікаў, хто ведае ці клапоціцца пра KYC і CDD?

Кліенты могуць быць пільнымі, каб даведацца, ці ёсць прыкметы таго, што кліент спрабуе адмыць, і ўся праграма AML стане зразумелай тым, хто яе рэалізуе, разгортвае і кіруе. У заднім офісе тыя, хто правярае чырвоныя сцягі, лепш разумеюць актуальнасць сабраных дадзеных. Эфектыўная падрыхтоўка таксама забяспечвае, каб супрацоўнікі аптымальна выкарыстоўвалі дарагія сістэмы маніторынгу і аптымальна выкарыстоўвалі меры, звязаныя з ПУА. Ці гаворыць праграмнае забеспячэнне з існуючымі аперацыйнымі сістэмамі? Ці здольны ён прадаставіць кропкі дадзеных, пра якія можна паведаміць? Ці дапаможа гэта арганізацыі выканаць свае нарматыўныя патрабаванні? Калі не, захапляйцеся паляпшаць сябе!

Злачынцы заўсёды будуць спрабаваць абыйсці вашу праграму супрацьдзеяння супрацьстаяння. Гэта прыстасаванцы, якія імкнуцца ўвайсці ў сістэмы вашай кампаніі, скарыстаўшыся ўразлівасцямі, якія могуць знайсці.

Аднак найбольш эфектыўны спосаб вызначэння ўразлівасцей звычайна знаходзіцца ў самой арганізацыі, і ваша праграма AML павінна ўлічваць як унутраныя, так і знешнія рызыкі. Нават падчас навучання супрацоўнікі, якія адчуваюць, што да іх звяртаюцца несправядліва альбо маюць толькі непадкантрольную магчымасць, бачаць, наколькі яны могуць незаўважана выйсці са сваёй арганізацыі. Па гэтай прычыне паспяховая праграма AML мае патрэбу ў пастаяннай стратэгіі, прадстаўленай у Anti-Money