У чым розніца паміж сярэднеўзважанай абсалютнай даходнасцю і агульнай даходнасцю ў партфелі ўзаемных фондаў?


адказ 1:

Гэтая лічба ўдакладніць вашы сумневы.

Дапусцім, вы ўкладзеце 100 000 у фінансавы інструмент, які дасць вам штогадовы прыбытак у памеры 10%.

Кошт вашай інвестыцыі праз год = 1 х 1,1 = 1,1 рупій

Кошт вашых інвестыцый праз два гады = 1,1 х 1,1 = 1,21 рупій

Кошт вашых інвестыцый праз тры гады = 1,21 х 1,1 = 1,331 рупій

Кошт вашых інвестыцый праз чатыры гады = 1.331 х 1.1 = 1.4641 рупій

Кошт вашых інвестыцый праз пяць гадоў = 1.4641 х 1.1 = 1.61051 рупій

Ваш агульны / абсалютны даход = 61051 £ або 61,051%

Просты гадавы прыбытак = 61,05 / 5 = 12,21%

Сярэднеўзважаны абсалютны прыбытак або CAGR (сярэдняя хуткасць росту) = 10%


адказ 2:

Я дам вам адказ, які можа вас сарваць, таму што ён не з'яўляецца прамым - але я б рэкамендаваў выкарыстоўваць XIRR для адсочвання вашых прыбыткаў. XIRR вельмі добра ўлічвае зменныя грашовыя патокі. Такім чынам, калі SIP выконваюцца ў розны час, XIRR - вельмі дакладны метад вылічэння вяртання.

Цяжка сказаць, якая сярэдняя ўзважаная і агульная прыбытковасць у гэтым выпадку. Я б выказаў здагадку, што сярэднеўзважаны прыбытак узважваецца на суму грошай, якую вы ўклалі ў сродкі, у той час як «сярэдняя прыбытковасць» - гэта толькі наіўная сярэдняя.

Напрыклад:

Фонд 1:

Інвестыцыйныя выдаткі: 100 рупій

Значэнне сёння: 120 долараў

Выхад: 20%

Фонд 2:

Інвестыцыйныя выдаткі: 1000 рупій

Значэнне сёння: 1100 рупій

Выхад: 10%

Сярэдняя даходнасць: у сярэднім 20% і 10% = 15%

Сярэднеўзважаны прыбытак: (100 * 10% + 1000 * 20%) / 1100 = 19,1%


адказ 3:

Я дам вам адказ, які можа вас сарваць, таму што ён не з'яўляецца прамым - але я б рэкамендаваў выкарыстоўваць XIRR для адсочвання вашых прыбыткаў. XIRR вельмі добра ўлічвае зменныя грашовыя патокі. Такім чынам, калі SIP выконваюцца ў розны час, XIRR - вельмі дакладны метад вылічэння вяртання.

Цяжка сказаць, якая сярэдняя ўзважаная і агульная прыбытковасць у гэтым выпадку. Я б выказаў здагадку, што сярэднеўзважаны прыбытак узважваецца на суму грошай, якую вы ўклалі ў сродкі, у той час як «сярэдняя прыбытковасць» - гэта толькі наіўная сярэдняя.

Напрыклад:

Фонд 1:

Інвестыцыйныя выдаткі: 100 рупій

Значэнне сёння: 120 долараў

Выхад: 20%

Фонд 2:

Інвестыцыйныя выдаткі: 1000 рупій

Значэнне сёння: 1100 рупій

Выхад: 10%

Сярэдняя даходнасць: у сярэднім 20% і 10% = 15%

Сярэднеўзважаны прыбытак: (100 * 10% + 1000 * 20%) / 1100 = 19,1%